|
ومن الخطأ أن نفترض أن المتحمسين الماليين قادرون على التنبؤ بالسلوك غير المؤكد للأسواق. (صراع الأسهم)
يدعي بعض المتحمسين لسوق الأوراق المالية أنهم قادرون على التنبؤ باتجاهات السوق المالية بدقة مذهلة.
وعلى الرغم من تعقيد التمويل الدولي، فإنهم يؤكدون لنا أن أرباحاً كبيرة في متناول أيدينا إذا اتبعنا توصياتهم وقمنا بتقليد سلوكهم.
ولكن هل من الممكن حقاً التنبؤ بدقة بسلوك الأسواق المالية؟
باعتباري خبيرًا في علم نفس اتخاذ القرار ومتخصصًا في أبحاث التعقيد، فقد أتيحت لي الفرصة لتعميق فهمي للإدراك البشري وقدرته على التحكم في البيئات المعقدة في العالم الحقيقي. في الوقت الحالي، استنتاجاتي واقعية وليست بسيطة.
قرارات معقدة
وفقا للعديد من الباحثين في علم اتخاذ القرار والفهم والإدارة التعقيد هو التحدي الأكبر في العصر الرقمي. يشير التعقيد إلى الطبيعة غير المؤكدة للبيئات التي نتخذ فيها القرارات كل يوم.
في حين أن بعض خياراتنا المالية قد تبدو بسيطة وبديهية (ادخار جزء من دخلنا، ووضع ميزانية، وسداد دين)، فإن البيئة التي نتخذ فيها هذه الاختيارات هي لا يمكن التنبؤ به.
من المؤكد أن الاستراتيجيات التي نعتمدها ليست معصومة من الخطأ؛ معرفتنا لا تضمن نجاحنا، وتأثيرات كل قرار من قراراتنا غير مؤكدة وفريدة من نوعها. وهذا ما يفسر لماذا تكون البيئات التي نتخذ فيها القرارات اليومية معقدة للغاية. وهي تشمل العديد من العوامل المترابطة التي تتغير باستمرار، بتدخلنا أو بدونه. ناهيك عن أن الأهداف التي نعتز بها غالبًا ما تكون نفسها متناقض.
على سبيل المثال، كيف يمكننا تعظيم عوائد الاستثمار مع تقليل التعرض لتقلبات السوق؟
مواجهة التعقيد المالي
في مواجهة التعقيد المالي، يميل الإدراك البشري إلى تفضيل النهج الاختزالي في معالجة المعلومات، والذي يُطلق عليه أحيانًا اسم "المنهج الاختزالي" في معالجة المعلومات "نفق." في مواجهة الكم الهائل من المعلومات الناتجة عن التعقيد، فإننا نميل إلى التركيز على جانب واحد أو بضعة جوانب محددة من الموقف بدلاً من التركيز على جميع المعلومات المتاحة لأننا الكثير من المعلومات يقتل المعلومات. وبعبارة أخرى، نحن نأخذ الاختصارات. وتخيل ماذا؟ يمكن أن تؤدي طرق التفكير التبسيطية هذه إلى قرارات متحيزة.
كثيرا ما نرتكب خطأ إرجاع الأداء الضعيف لمحفظة الأسهم لدينا إلى حدث واحد يبرز في أذهاننا. ونحن نعتقد خطأً أن استثماراتنا سوف تنمو بشكل خطي، في حين أنها في الواقع معرضة للتقلبات الهائلة الناجمة عن الأزمات والأحداث غير المتوقعة. نحن نتفاعل بشكل سيء مع الاستثمارات غير الناجحة من خلال التركيز على العواقب التي قد تفسر الصعوبات المالية التي نواجهها، بدلا من تعميق فهمنا للأسباب التي تجعل الشركة التي لدينا إيمان أعمى بها (أو القطاع الذي تعمل فيه) تعاني من الصعوبات.
وأخيرا - وهذه هي الطبيعة البشرية - فإننا نميل إلى إرجاع المسؤولية عن إخفاقاتنا إلى عوامل خارجية خارجة عن سيطرتنا. على سبيل المثال، قد نميل إلى إلقاء اللوم عن الخسائر التي تكبدتها بعض الشركات في قطاع السياحة على الظروف الجوية السيئة في الصيف. ولكن من خلال القيام بذلك، فإننا نتجاهل أهمية جودة المنتجات والخدمات التي تقدمها الشركات، أو مدى ضيافة موظفيها.
وعشاق السوق في كل هذا؟
أحدث أعمالي يدعم الأدبيات المتعلقة بحل المشكلات المعقدة: سواء كنا خبراء أو مبتدئين، فإن فهم التعقيد وإتقانه يمثل تحديًا هائلاً.
سيظهر العديد من المتحمسين للسوق مهارة أكبر في وضع استراتيجية استثمار أو إدارة محفظة أو الوصول إلى استثمارات معينة.
ومع ذلك، فمن الخطأ افتراض أنهم يستطيعون التنبؤ بالسلوك غير المؤكد للأسواق. والمسألة ليست بالضرورة المعرفة المالية، بل القيود الطبيعية للإدراك البشري عندما يواجه التعقيد.
وفي مواجهة التمويل الدولي، هناك "جدار من التعقيد" يصعب بشكل خاص التقدم وراءه، ونحن جميعا عُرضة للتحيز والأخطاء.
إذًا، كيف نتنقل عبر هذا؟
وعلى الرغم من التحديات العديدة التي يفرضها التعقيد المالي، فإن هناك ضوءاً في نهاية النفق، شريطة أن نعرف ما يجب علينا أن نفعله. على الرغم من وجود العديد من الدراسات التي يتعين إجراؤها، إلا أن الباحثين ما زالوا متفائلين بشأن طرق محددة يمكن أن تساعدنا بالفعل في اتخاذ قرارات أكثر استنارة.
1. تعلم التفكير في الأنظمة
التفكير المنهجي هي طريقة لإدراك الواقع تساعدنا على فهم البيئات المعقدة في العالم الحقيقي والعمل معها بشكل أفضل.
سواء كنت تريد أن تتعلم كيفية إدارة ميزانيتك بشكل أفضل أو الاستثمار بحكمة في سوق الأوراق المالية، اعتد على رسم تمثيلات مرئية للتحديات المالية التي تريد معالجتها.
تسمح لك مخططات السبب والنتيجة، التي تستخدم رموزًا بسيطة (علامة + لإظهار التغيير في نفس الاتجاه بين عاملين، وعلامة – لإظهار التغييرات المعاكسة)، بتوضيح مدى المشكلة ونطاقها بسرعة من خلال تمثيل العلاقات بين أجزاء النظام نفسه.
لكن لا تخطئوا، فمن الصعب التنبؤ ببعض العوامل.
باختصار، تعلم أن تفكر في "عواقب" اختياراتك قبل اتخاذ أي قرار.
2. كن جريئًا، وتحمل عدم اليقين
تعلم أن تتسامح مع المواقف التي، للوهلة الأولى، ليس لها حلول واضحة وتتركك في شك.
الأسواق المالية لا يمكن التنبؤ بها وسيئة التنظيم، مما يخلق "مشاكل مؤذية."
في هذه البيئات، الغموض هو القاعدة. إن احتضان عدم اليقين يسمح لنا بترجمة المشاكل إلى فرص، بدلا من اتخاذ قرارات متسرعة أو حبس أنفسنا في التقاعس عن العمل.
لا يوجد "حل صحيح" واحد لمشكلة مالية معقدة. خذ لحظة لتقييم خياراتك.
3. اختبر معتقداتك وتحيزاتك
لا تحاول البحث عن المعلومات المالية وتفسيرها بناءً على افتراض عزيز عليك. واجه أفكارك المسبقة باستخدام مصادر لا تستعين بها عادة لأنها تتخذ الموقف المعاكس.
ماذا سيقول صديقك أو زميلك الذي يعجبك ولكنه يختلف معك بشكل أساسي؟
4. لا تثق بما يتبادر إلى ذهنك بسهولة
إن حضور مؤتمر ملهم حول الاقتصاد المستدام أو الاستماع باهتمام إلى تقرير تلفزيوني عن الأخلاقيات المالية لا يضمن أن المعلومات التي تخرج منه ستكون مفيدة في القرار الذي يتعين عليك اتخاذه.
وعلى الرغم من أن استرجاع هذه المعلومات من الذاكرة قد يكون أسهل، إلا أنها ليست ذات صلة بالضرورة. لا تبالغ في تقدير احتمالية وقوع حدث ما لمجرد أنه يمكنك تخيله بقدر كبير من التفصيل.
الحصول على المعلومات من عدة مصادر والتأكد من مصداقيتها.
ماذا الآن؟
لا يمكن للمرء أن يصبح بارعًا في أي مجال دون ممارسة الممارسة اللازمة. لذلك، من المهم بالنسبة لك أن تتعمق شخصيًا في عالم التمويل.
من خلال الخبرة، سوف تقوم بتطوير مهاراتك لتقدير التعقيد بشكل أفضل. ولمساعدتك على القيام بذلك، من الجيد أن تطلب المساعدة من أحد المتخصصين المختصين لإرشادك خلال هذه العملية المعقدة للغاية.
لكن تذكر هذا: عندما يتعلق الأمر بالتعقيد، فأنت إنسان، مثل أولئك الذين يزعمون أنهم قادرون على قراءة المستقبل.
بينوا بيشار, دكتوراه في علم النفس في القرار دكتوراه, جامعة لافال
يتم إعادة نشر هذه المقالة من المحادثة تحت رخصة المشاع الإبداعي. إقرأ ال المقال الأصلي.
كتب عن تحسين الأداء من قائمة أفضل البائعين في أمازون
"الذروة: أسرار من علم الخبرة الجديد"
بواسطة أندرس إريكسون وروبرت بول
في هذا الكتاب ، يعتمد المؤلفون على أبحاثهم في مجال الخبرة لتقديم رؤى حول كيف يمكن لأي شخص تحسين أدائهم في أي مجال من مجالات الحياة. يقدم الكتاب استراتيجيات عملية لتطوير المهارات وتحقيق الإتقان ، مع التركيز على الممارسة المتعمدة والتغذية الراجعة.
انقر لمزيد من المعلومات أو للطلب
"العادات الذرية: طريقة سهلة ومثبتة لبناء عادات جيدة والتخلص من العادات السيئة"
جيمس كلير
يقدم هذا الكتاب استراتيجيات عملية لبناء عادات جيدة وكسر العادات السيئة ، مع التركيز على التغييرات الصغيرة التي يمكن أن تؤدي إلى نتائج كبيرة. يعتمد الكتاب على البحث العلمي وأمثلة من العالم الواقعي لتقديم نصائح عملية لأي شخص يتطلع إلى تحسين عاداته وتحقيق النجاح.
انقر لمزيد من المعلومات أو للطلب
"العقلية: علم النفس الجديد للنجاح"
بواسطة كارول س دويك
في هذا الكتاب ، تستكشف كارول دويك مفهوم العقلية وكيف يمكن أن تؤثر على أدائنا ونجاحنا في الحياة. يقدم الكتاب رؤى حول الفرق بين العقلية الثابتة وعقلية النمو ، ويوفر استراتيجيات عملية لتطوير عقلية النمو وتحقيق نجاح أكبر.
انقر لمزيد من المعلومات أو للطلب
"قوة العادة: لماذا نفعل ما نفعله في الحياة والعمل"
بواسطة تشارلز دوهيج
في هذا الكتاب ، يستكشف Charles Duhigg العلم وراء تكوين العادات وكيف يمكن استخدامها لتحسين أدائنا في جميع مجالات الحياة. يقدم الكتاب استراتيجيات عملية لتطوير العادات الجيدة ، وكسر العادات السيئة ، وإحداث تغيير دائم.
انقر لمزيد من المعلومات أو للطلب
"أذكى وأسرع أفضل: أسرار الإنتاج في الحياة والأعمال"
بواسطة تشارلز دوهيج
في هذا الكتاب ، يستكشف Charles Duhigg علم الإنتاجية وكيف يمكن استخدامه لتحسين أدائنا في جميع مجالات الحياة. يعتمد الكتاب على أمثلة وأبحاث من العالم الحقيقي لتقديم نصائح عملية لتحقيق إنتاجية ونجاح أكبر.
