ومثل البنوك ، كان جون جوتي يعرف بـ "دون تفلون" بسبب فشل المدعين في إدانته على جرائمه المزعومة. مكتب التحقيقات الفدرالي 

عادة ، يواجه الناس عقوبة أكبر بكثير في كل مرة يتم القبض عليهم بارتكاب جريمة أخرى. تتزايد العقوبات الفيدرالية على العاهات بشكل كبير.

ولكن مثل الأخضر المظلل السادة تفلون - لقب الشقي جون جوتي لإدارة للبقاء خارج السجن - تم أكبر البنوك مقاضاة مرارا وتكرارا على مدى العقد الماضي وحتى الان تجنبت حتى الآن أي عواقب أشد. بدلا من ذلك أنها قد تلقت "المحاكمات المؤجلة" أو غير المحاكمات التي تتاجر اتهامات جنائية لالإصلاحات الموعودة والغرامات الجنائية.

الآن، وموجة جديدة من الملاحقات القضائية بنك تهدد تحطم على وول ستريت، فقد حان الوقت لقواعد أكثر وضوحا بالنسبة للبنوك والشركات عائدا بشكل عام. في الأسبوع الماضي، بدا وزارة العدل إلى أن يميل أخيرا في هذا الاتجاه عندما أصدرت تحذيرات أنها "لن تتردد في تمزيق" مستوطنات الشركات إذا تم انتهاكها.

الإجرام وول ستريت

ويقوم المدعون الآن بالتحقيق مع البنوك الكبرى في التواطؤ معاً على أسعار العملات الأجنبية ، في أعقاب الملاحقات القضائية المتعلقة بغسل الأموال ، وانتهاك العقوبات الدولية ، وللتلاعب في أسعار الفائدة الرئيسية. وفي العام الماضي ، أبرم بنك باركليز وبنك يو بي إس اتفاقيات مع المدعين العامين مدد لمدة عام آخر ، في انتظار مزيد من التحقيق. إذا كانت البنوك نفسها قد ارتكبت جرائم جديدة في مثل هذه الفترة القصيرة من الزمن ، فيجب معاملة البنوك على أنها ما هي: عدوانية.

ولكن في الماضي، أكبر البنوك لديها ما يقرب من دون استثناء تجنب قناعات والجمل تماما ، الدخول في اتفاقيات مؤجلة وغير متعلقة بالادعاء مع المدعين العامين.

وقد أصبحت هذه الصفقات مخففة سيئة السمعة. وقد تلقى ثمانية بنوك متعددة صفقات خارج نطاق المحكمة من هذا النوع منذ 2001. وقد استقر UBS ثلاث محاكمات فقط في السنوات الخمس الماضية. AIG، باركليز وكريدي سويس واتش اس بي سي، جي بي مورغان، ويدز واتشوفيا استقروا كل حالتين. بعض من هذه البنوك، على الرغم من الاتفاق على تسوية واحدة "حالة"، واعترف السلوك تتراوح خلال عمليات متعددة على مدى سنوات عديدة.

الضربات التي لا نهاية لها

صفقات مع حبيبته البنوك يمكن إخفاء العود. ويتناول عدم الملاحقة قد لا يعد بمثابة "الضربات" - كما هو الحال في ثلاث ضربات وانهم من شروط ويقول عادة يجب على الشركة لن تشارك في جرائم إضافية لمدة سنتين أو ثلاث سنوات، ولكن في كثير من الأحيان إلا إذا كانت مخالفة لاحق هو. "مماثلة" جريمة.

ما يعتبر "مشابهًا" يبدو مفتوحًا للتأويل. وقد عوملت البنوك التي تعاود الإجرام معاملة قاسية في المرة الثانية أو الثالثة - مثل تلقي إدانة جنائية - وتم التعامل مع بعضها بطريقة أكثر تساهلاً. وبموجب هذه الصفقات ، يمكن لمحامي أحد البنوك الشكوى إلى حد ما ، فكانت الإدانة تعتبر أنه ليس لديهم أي فكرة بأن البنك يمكن أن يعامل كمجرم متكرر ، حيث أنهم يتفاوضون على الصفقة على وجه التحديد لتجنب أحدهم.

صفقة واحدة من البنوك لم تؤثّر على قاضٍ فيدرالي. دخل باركليز إلى 2010 اتفاق مؤجل - مقاضاة عن انتهاكات العقوبات الاقتصادية ضد الدول مثل بورما وكوبا وإيران. في ذلك الوقت، تفادي باركليز الإدانة، ولكنها دفعت غرامة 300 مليون $ و- خطيرة - وافقت على عدم انتهاك أي قوانين الفيدرالية الأمريكية لمدة عامين.

ورغم ذلك بعد عامين فقط، كان بنك باركليز مرة أخرى في المحكمة مرة أخرى، بعد أن تم القبض مع التجار لها بالتواطؤ في تحديد معدل الفائدة الرئيسي. هذه المرة، تلقى باركليز أكثر تساهلا اتفاق عدم الملاحقةمع المدعين العامين نقلا عن في "التعاون الاستثنائي".

القاضي الذي كان لا يزال الإشراف على اتفاق 2010 طلب تفسيرا جيدا لماذا لم تواطؤ لا تنتهك اتفاق سابق - ولماذا باركليز لم يتم التعامل بشكل أكثر قسوة - لكنه وافق في النهاية إلى رفض هذه القضية.

الحلول: الإدانات ، العقوبات ، المبادئ التوجيهية للحكم

أحد الحلول لهذه المشكلة هو وضع القناعات على السجل: يجب أن يدان بشكل روتيني البنوك عن الجرائم الخطيرة، كما كريدي سويس و بى ان بى باريبا كانوا في العام الماضي.

إذا تمت إدانة البنوك ، يمكن للقاضي معاقبة العود لانتهاك الاختبار. ويمكن للقضاة ببساطة أن يرفضوا الموافقة على صفقات الإدعاء المؤجل للمصارف العائدة إلى الإجرام.

الحل الثاني هو أن يقوم المدعون الفيدراليون بامتلاك البنوك بشكل صارم لمهمة مخالفة الاتفاقات السابقة. تشير تحذيرات وزارة العدل في الأسبوع الماضي إلى أنها قد تكون مستعدة للقيام بذلك بشكل غير رسمي في الأشهر المقبلة. لكن يجب أن تكون البنوك على علم إذا تغيرت السياسة. يجب أن تتطلب سياسة وزارة العدل الواضحة فرض عقوبات أشد على بنك أو شركة عاكسة ، مثلما هو الحال بالنسبة للأفراد.

ومن شأن الحل الثالث أن يكون التشريع أو الحكم المبادئ التوجيهية لاعتماد قواعد أكثر وضوحا وأكثر صرامة على العود الشركات عموما.

"لا يوجد شيء أكبر من أن يُسجن" ، المدعي العام إريك هولدر أكد لنا أيار الماضي. لم أكن مقتنعا، مع ذلك، أن المشكلة قد تصبح وهمية وتحت عنوان كتابي استكشاف المحاكمات شركة "كبير جدا لسجن".

في العام الماضي ، جادلت وزارة العدل بأن فرض غرامات قياسية - بما في ذلك الغرامة البنكية الأكبر على الإطلاق ضد BNP Paribas - يثبت أن البنوك لم تعد فوق القانون. ولكن بدون المزيد من الإصلاحات ذات المغزى ، فإن "أكبر من أن يُسجن". حتى مع فرض غرامات قياسية ، لا يزال هناك سؤال أكبر: هل المحاكمات تغيير جذري في الثقافة المصرفية ، أم ستبقى الجرائم تكلفة لممارسة الأعمال التجارية؟

إذا لم يتم إخضاع أمثال أكبر البنوك للمساءلة بشكل صارم على الرغم من تكرار الجرائم ، فإن الصفعات على العقوبة الجنائية للمعصم تشوه فكرة ما هو جنائي.

تم نشر هذه المقالة في الأصل المحادثة
قراءة المقال الأصلي.

نبذة عن الكاتب

براندون إل غاريت أستاذ القانون في جامعة فرجينيا. وتراوحت أبحاثه حول نظام العدالة الجنائية لدينا بين الدروس التي يجب تعلمها من الحالات التي يتم فيها تبرئة الأبرياء من اختبارات الحمض النووي ، والبحث عن اعترافات كاذبة ، والطب الشرعي ، وذاكرة شهود العيان ، إلى التنازلات الصعبة التي يصل إليها المدعون عند استهداف أكبر الشركات. فى العالم.

كتاب بهذا المؤلف:

at

شكرا لزيارتكم InnerSelf.com، حيث هناك +20,000 مقالات تغير الحياة تروج لـ "مواقف جديدة وإمكانيات جديدة". جميع المقالات مترجمة إلى 30+ لغات. اشتراك لمجلة InnerSelf، التي تُنشر أسبوعيًا، وDaily Inspiration لماري تي راسل. مجلة InnerSelf تم نشره منذ عام 1985.